Ako začať obchodovanie na finančnom trhu

Investovanie do cenných papierov sa môže zdať ako niečo desivé, najmä pre začiatočníkov, ale s riadnym tréningom je zomrieť pre každého. Keď zvládnete základy obchodovania, obchod na akciovom trhu môže byť úchvatný spôsob, ako zarobiť peniaze na ich úspory alebo hromadiť ich budúcnosť alebo odchod do dôchodku.

Kroky

Časť 1 z 4:

Rozvoj obchodnej stratégie

jeden. Hodnotiť svoje investičné ciele. Typ vašej budúcej obchodnej činnosti bude závisieť viac na tom, čo investujete. Po prvé, rozhodnite sa, čo chcete dosiahnuť prostredníctvom svojej investície. Zapíšte si tieto ciele a podľa toho vypracujte svoju stratégiu.

Napríklad, ak chcete hromadiť peniaze na odchod do dôchodku, kúpiť dom alebo hromadiť deti, aby študovali na univerzite, potom, s najväčšou pravdepodobnosťou budete musieť investovať časť finančných prostriedkov z zarábania a získať percento vyššie ako ten, ktorý dáva bankový vklad. Vaším cieľom môže byť investovať 20 000 rubľov mesačne a vynásobte vklad o 10%.
Ak je cieľ krátkodobý, napríklad akumulovať peniaze na počiatočnú platbu za nákup auta, potom možno budete musieť premýšľať o investíciách konkrétnej sumy a získať 6 percent, kým nebudete stačiť na kúpu auta.

Obrázok s názvom Zobrať sa v Las Vegas Krok 5

2. Určite svoj dočasný rámec. Väčšina investorov je rozdelená na krátkodobé a dlhodobé. Rozhodnite sa, ktoré možnosti vašich cieľov. Napríklad, ak máte voľné peniaze a chcete vyskúšať svoju silu pri investovaní, aby sa zisk v krátkodobom horizonte, potom sa vaša stratégia bude líši od toho, čo je vhodné pri akumulácii peňazí na dôchodku alebo dieťa.

Podľa krátkodobých investícií, spravidla pochopiť uchovávanie pozície viac ako tri mesiace. Takéto investície sú rizikovejšie v porovnaní s tými, ktoré sa vykonávajú na dlhú dobu. Investície s veľmi krátkodobým - obchodovaním v priebehu jedného dňa - nedávajú rovnaké zisky, aké dlhodobé investície môžu. Intraday Trading si vyžaduje veľa času, takže sa zaoberá krátkodobým investíciám len vtedy, ak si môžete venovať svoj čas alebo pripravený najať finančný konzultant.

V strednodobom horizonte investície poskytujú vyšší výnos, pretože krátkodobé výkyvy cien, spravidla nemajú významný vplyv na dlhodobý trend.

Obrázok s názvom Investovať malé množstvá peňazí múdro krok 7

3. Určite svoju toleranciu rizika. Tolerancia rizika alebo vaša ochota odolávať a padajúce na trh závisí od súboru faktorov. Všeobecne platí, že mladší investor, čím viac rizikovej investície si môže dovoliť. Čím starší je investor, tým nižšia tolerancia rizika.

Musíte tiež vziať do úvahy svoj vlastný kapitál (vaše majetok mínus povinnosti), riskantný kapitál (dodatočné peniaze, ktoré investujete alebo používate na obchodovanie), vaše skúsenosti a vaše investičné ciele.

4. Rozhodnite sa s typmi investícií, ktoré plánujete vykonávať. Najbežnejšími typmi investícií sú akcie, dlhopisy, futures, opcie a zásoby halierov (tzv. "Penny" alebo "Trash" akcie). Mnohí nováčikovia si vyberú akcie a dlhopisy, pretože sú najzrozumiteľnejšie a jednoduché nástroje. Nováčikovia často umožňujú jednu veľkú chybu - snažia sa obchodovať. Snažte sa prekonať túto túžbu a zamerať sa na malý súbor nástrojov. Budete úspešnejší, ak študujete nástroje, ktoré zodpovedajú vašim cieľom a praktizuje v nich.

Ak je vaším cieľom maximalizovať príjem v dlhodobom horizonte, premýšľajte o nákupných akciách a dlhopisoch, a nie futures, možnosti alebo akcie "TRASH". Akcie a dlhopisy dávajú oveľa vyšší výnos v porovnaní s tradičnými bankovými vkladmi a nie sú tak riskantné ako futures, opcie alebo "penny" akcie.

Investujte do futures, opcií alebo penny zásoby, len ak máte čas a peniaze. Tieto nástroje sú považované za veľmi zľavu a často pre nich nevyžadujú rovnakú účtovnú závierku podľa potreby pre zásoby a dlhopisy.

Diverfikujte svoje portfólio vloženie do rôznych typov nástrojov. Aj keď v priebehu času, niektoré nástroje nevykazujú dostatočný rast (alebo budú nerentabilné vôbec), ďalšie nástroje vo vašom portfóliu budú môcť prekrývať stratu a nakoniec budete stále zarábať peniaze.

Technická a základná analýza cenných papierov - ide o dve úplne odlišné metodiky, s ktorými možno odhadnúť trh alebo akcie. Technická analýza odráža psychológiu trhu, používa sa v pokusoch predpovedať, ako sa trh zmení a ako to ovplyvní náklady na cenné papiere v budúcnosti. Zásadná analýza. Umožňuje vyhodnotiť hodnotu papiera a pomáha určiť, či je cenný papier podhodnotený alebo precenený.

Obrázok s názvom Spustiť úspešný obchodný krok 1

päť. Investičný plán. V tomto štádiu musíte vedieť, koľko investujú, za akú dobu a za aký účel. Teraz môžete formulovať plán, ktorý bude spĺňať vaše investičné ciele pomocou týchto troch faktorov a určiť, ako často potrebujete kúpiť a predávať cenné papiere.

Určite, ako často si kúpite akcie a tiež sa rozhodnete vopred, v ktorom bode budete opraviť stratu. Ak sa rozhodnete vopred, môžete sa vyhnúť stresu a spontánnemu vyrážke riešenia pri predaji a nákupe akcií.

Väčšina investičných expertov odporúčajú nováčikov, aby sa pokúsili obchodovať do jedného dňa, a namiesto toho investovať s výpočtom pozície pozície 25 dní alebo viac, ak neexistujú žiadne základné aktíva kvapky.

Ak sa rozhodnete vybrať krátkodobé obchodovanie, potom rozlišujte medzi dňovým obchodovaním (vstup do pozície a výstup z nej v ten istý deň), obchodovanie s hojdačkou (vstup a z 2-5 dní) alebo obchodovanie s pozíciou (vstup a mimo 5-20 dní). V tomto prípade budete musieť určiť, aký druh obchodovania chcete použiť a podľa toho rozhodovať.

V krátkodobom horizonte sú citácie cenných papierov náchylné na povesti a správy silnejšie ako správy o príjmoch, a preto je obchod s cennými papiermi v krátkodobom horizonte veľmi riskantný.

Časť 2 zo 4:

Výber akcií pre investície

jeden. Preskúmajte výkaz ziskov a strát spoločnosti. Všetky spoločnosti, ktorých akcie sa obchodujú na burzách, by mali zverejniť ročné a štvrťročné podávanie správ, ak sa zobrazia ich výsledky. Takéto správy nájdete na investičných stránkach, ako aj na internetových stránkach samotných spoločností. Takéto správy sú výkonným nástrojom pre analýzu spoločností a umožní vám pozrieť sa na všetko, čo sa deje v spoločnosti v najmenších detailoch. Správa o zisku a strate ukazuje, ktorý príjmy a výdavky boli v určitom období a získali zisk alebo stratu spoločnosti v dôsledku jeho činností.

Najzrejmejším ukazovateľom vo výkaze ziskov a strát je výsledkom činnosti, to znamená, že spoločnosť dostane zisk alebo nie. Väčšinou akcia cena spoločnosti rastie so zvýšením ziskov spoločnosti a jeseň, keď spoločnosť trpí stratami. Postupom času sa naučíte porovnávať zisk a straty spoločnosti a pochopiť, či spoločnosť naozaj rastie a rozvíja sa.
Pamätajte si, že pri výbere akcií, v ktorých chcete investovať, budete musieť predpovedať efektívnosť spoločnosti v budúcnosti a dúfam, že bude vyššia ako trh. Na základe tejto logiky môžete prezerať spoločnosti, ktoré vykazujete stratu, ak si myslíte, že môžu rásť a začať robiť zisk v čase, keď ich udržujete zásoby.

Obrázok s názvom Riešenie právnych záležitostí v rozpočtovom kroku 13

2. Skontrolujte správu o súvahe spoločnosti. Ďalšou dôležitou finančnou správou Spoločnosti je jej rovnováha, ak sa odrážajú aktíva, povinnosti a vlastný kapitál. Aktíva sú hotovosť, pohľadávky, vybavenie a budovy, to znamená, že všetky cenné veci vlastnené a ktoré spoločnosť využíva. Dlhy sú určité sumy, ktoré musí spoločnosť zaplatiť iným, môže to byť splatné úvery a účty. Nakoniec vlastný kapitál je veľkosť podniku, ktorý vlastní spoločnosť samotnú spoločnosť alebo jej akcionárov.

Súvaha, na rozdiel od správy o zisku a strate, ukazuje štát spoločnosti v posledný deň štvrťroku, čo odráža to, čo patrí do spoločnosti a že by mala.

Kľúčovým ukazovateľom predikcie rastu spoločnosti je pomer peňazí spoločnosti a krátkodobých investícií (ako sú akcie spoločnosti) a jej krátkodobé záväzky. Porovnanie týchto dvoch ukazovateľov ukazuje, či má spoločnosť dostatok hotovosti na zaplatenie za nadchádzajúce náklady - ak nie, potom je to zlé.

Obrázok s názvom Invest Malé množstvo peňazí múdro krok 11

3. Pozrite sa na históriu zmien v akciách spoločnosti. Takéto informácie nájdete na mieste, ako sú yahoo! Financovať. Preskúmajte, ako sa zmenili citácie spoločnosti - pomôžu vám pochopiť, či hodnota akcií alebo padli.

Väčšina investorov sa snaží vyhnúť sa akciám, z ktorých cena padá. A hoci to dáva šance na nákup akcií za minimálnu cenu, aby ste ich predávali neskôr, keď ich náklady zvýšia, takéto zmeny sú veľmi ťažké predvídať.

Obrázok s názvom Spustiť úspešný obchodný krok 3

4. Prečítajte si novinky o spoločnosti. Okrem efektívnosti spoločnosti v cenových úvodzoviek, očakávania investorov sa odrážajú, vrátane popularity spoločnosti alebo dopytu po jeho výrobkoch alebo službách, ako aj efektívnosť konkurentov.

Napríklad, Apple akcie Citáty sú často veľmi ostro zmenené, keď spoločnosť oznamuje uvoľnenie nového produktu a potom sa upraví v závislosti od toho, ako sa ukázal ako populárny produkt.

Ak máte vedomosti o spoločnosti, ktorá nie je v širokej verejnosti, alebo ktorú nemôže odhaliť, mali by ste sa naučiť zákony a možné trest za transakcie a informácie o zasvätení. To zvyčajne odkazuje na zamestnancov spoločnosti, ktoré si často uvedomujú, čo sa stane pred tým, ako sa vyhlasuje. Obchod s cennými papiermi založený na Informácie o zasvätení sa považuje za nezákonné.

Časť 3 zo 4:

Výber dlhopisov, futures, možností a fondov

jeden. Skontrolujte úrokovú sadzbu dlhopisov a menovitej hodnoty. Dlhopisy sa líšia od akcií skutočnosti, že predstavujú dlh spoločnosti a neposkytujú vlastníckym právam. Úroková sadzba z dlhopisov je stanovená v čase problému dlhopisov. Náklady na dlhopisy na vyjednávania sa skutočne menia počas obdobia existencie, ale tieto zmeny sú často založené na platbe na dlhopisu vyššie alebo pod celkovou trhovou úrokovou sadzbou. Pred nákupom nájdete cenu otázky dlhopisov, jej trhovej hodnoty a úrokovej sadzby a rozhodne, či je táto investícia zisková.

Často je možné kúpiť väzbu za jednu cenu, a potom ju predávať pred uplynutím splatnosti. Mnohí investori zarábajú peniaze na príjmoch kupónu každých šesť mesiacov a znovu ich reinvestuje v menovitej hodnote dlhopisov pred splácaním.
Keď sa úrokové sadzby znížia, náklady na vydané dlhopisy sa môžu zvýšiť. Keď úroková sadzba stúpa, náklady na existujúce dlhopisy klesá. Existuje vždy šanca, že ak úroková sadzba výrazne klesá, náklady na vaše dlhopisy sa výrazne zvýšia.

2. Získajte informácie o podielových fondoch. Vzájomné fondy vrátane vzájomných investičných fondov (vzájomné vzájomné) sú súbory cenných papierov, ktoré kupujú spolu. Napríklad banka môže investovať 60 000 000 rubľov pri nákupe rôznych akcií, dlhopisov a iných cenných papierov. Potom banka predá časti tohto fondu jednotlivým investorom. Nákup podielu V podielovom fonde, automaticky diverzifikujete svoje portfólio, pretože podiel v podielovom fonde znamená investíciu do mnohých rôznych akcií.

Vzájomné fondy zvyčajne nie sú obchodné nástroje, pretože riadia investičný konzultant.

Niektoré podielové fondy sú klasifikované sektormi hospodárstva, v ktorom je ich veľká časť investovať napríklad, že to môže byť technologický / dopravný priemysel alebo maloobchod. Na najbezpečnejšie investície však môžu byť získané podielové fondy, ktoré boli zámerne diverzifikované rôznymi sektormi.

Znova sa pozrite na svoju investičnú stratégiu a oceníte, ktorý podielový fond vám najviac naznačuje. Preskúmajte zloženie podielového fondu, ako aj rizík a provízie.

3. Preskúmajte rôzne investičné investičné fondy (ETF). Skladové fondy sú podobné jadrám, ale nepraviderujú. Cenné papiere v zložení skladového fondu zvyčajne odrážajú pohyb rôznych indexov, napríklad S & P 500. Akcie v ETF-fonde sa zakúpia rovnakým spôsobom ako konvenčné zásoby obchodované na burze. Takéto finančné prostriedky majú na rozdiel od podielových fondov minimálnu komisiu alebo nemajú to vôbec, a zároveň sa považujú za vysoko kvapalinu. Vďaka tomu sú fondy ETF dobrou voľbou pre súkromných investorov.

Obrázok s názvom Naučte sa Litovský krok 5

4. Preskúmajte futures a možnosti. Futures Call contracts na nákup alebo doručenie majetku, ktoré môžu byť určitým produktom (kukurica, ropa) a finančný nástroj (mena) za určitú cenu v určitom bode v budúcnosti. Možnosti sa líšia od futures podľa skutočnosti, že vlastníctvo možnosti nevyžaduje vykonanie práva na predaj alebo nákup počas dátumu exspirácie.

Napríklad, investor môže kúpiť futures zmluvu o dodávke 5000 kg pšenice 5 rubľov (podmieneného) na kilogram za šesť mesiacov od dnešného dňa v nádeji, že ceny budú pred doručením. Investor, ktorý verí, že ceny pšenice budú rásť po šiestich mesiacoch, môže kúpiť zmluvu a získať 5000 kg pšenice 5 rubľov na kilogram za šesť mesiacov.

Ak ste nový, potom je lepšie investovať do futures, ak nechcete cvičiť v práci s týmito nástrojmi, pretože sú veľmi zložité a vyžadujú určité vedomosti o tovare.

Typickým príkladom futures a možností je cena sudového oleja. Špekulátory často kupujú futures a možnosti, predpovedajú, že cena ropy bude nižšia alebo vyššia ako cena ropy v čase plnenia povinnosti.

Časť 4 zo 4:

Nákup a predaj cenných papierov

jeden. Vyberte platformu pre investície. Najčastejšie investičné platformy poskytujú makléri. Ak chcete začať obchodovanie s cennými papiermi, je potrebné uzavrieť dohodu o sprostredkovateľskej službe a získať údaje za vstup do obchodného terminálu. Môžete použiť quik terminál, špeciálnu aplikáciu pre mobilné zariadenie alebo webovú platformu alebo webovú verziu QuiK. Mnohí makléri poskytujú služby pre investičných konzultantov a distribúciu analytických informácií, často za dodatočné náklady.

Väčšina maklérov vám umožní zaregistrovať a otvoriť účet prostredníctvom internetu. Zvážte možnosť otvorenia individuálneho investičného účtu (IIS), ak žijete v Rusku.
Pri výbere sprostredkovateľa nezabudnite študovať náklady na služby a províziu.
Mnohí makléri ponúkajú službu správy dôvery, ale často takéto služby sú veľmi drahé a vyžadujú veľké investície, alebo majú zmysel len s veľkými investíciami.

2. Kúpiť vybrané cenné papiere. Keď ste sa naučili situáciu na trhu a určili, ktoré cenné papiere chcete kúpiť, Kúpiť ich cez jej maklér! Môžete vidieť, koľko zásob stojí a uveďte, ktoré propagačné akcie a v akom množstve chcete kúpiť.

Môžete začať investovať s malými množstvami, kým sa na obchodovaní na finančnom trhu nedostanete vysoko. Pred investovaním všetkých prostriedkov pridelených na to zaplatíte správne množstvo času.

3. Sledujte svoju investíciu. Keď ste urobili svoju počiatočnú investíciu, budete ich musieť pravidelne sledovať. Sledujte, ako vaše investície rastú, veľmi vzrušujúce, ale je dôležité monitorovať alarmové signály, ktoré môžu viesť k stratám. Samotný investičný sledovanie musí byť založený na zvolenej stratégii, ktorú musíte vopred definovať.

Ak investujete do cenných papierov s cieľom akumulovať odchod do dôchodku, na vzdelávanie detí alebo iný dlhodobý cieľ, mali by ste skontrolovať portfólio aspoň každých šesť mesiacov.

Ak investujete v priemere alebo krátkom čase, skontrolujte portfólio raz mesačne. Naučte sa štvrťročne propagačné správy a vyhodnotiť ďalšie vyhliadky s cieľom pochopiť, či vaše investície poskytnú očakávané príjmy.

Ak plánujete zapojiť sa do krátkodobého obchodovania alebo obchodovania v priebehu dňa, potom, s najväčšou pravdepodobnosťou budete musieť sledovať svoje investície každý deň alebo dokonca každú hodinu.

Obrázok s názvom Invest Malé množstvo peňazí múdro krok 10

4. Ak je to potrebné, urobte vyváženie vášho portfólia. Postupom času sa môžete dozvedieť o nových cenných papieroch a nových trhoch, kde je výhodnejšie investovať, alebo sa rozhodnúť, že nechcete udržať úspory cenných papierov, ktoré ste si vybrali skôr. Každopádne nezabudnite na svoju investičnú stratégiu a dať do svojho portfólia.

Nevzdávajte túžbu predávať akcie v okamihu, keď ich cena klesli pod sumu, ktorú ste strávili na nákup. Ak nebudete investovať na krátky čas, musíte získať trpezlivosť a počkať, kedy sa hodnota akcií opäť zvýši.