Ako vypočítať rýchlosť kapitalizácie: 6 krokov

Investori sektora nehnuteľností sa spoliehajú na rôzne druhy informácií v procese rokovaní týkajúcich sa nehnuteľností, ktoré prinášajú príjmy. Zaujímajú sa napríklad o atraktivitu umiestnenia nehnuteľnosti a / alebo akékoľvek nadchádzajúce zmeny v oblasti. Jednou z najdôležitejších komponentov, ktoré pomáha investorom, je rozhodnutie, je rýchlosť kapitalizácie. Kapitalizácia (pomer čistého zisku a jeho kúpnej ceny) umožňuje investorom porovnať nehnuteľnosti medzi sebou, posúdenie normy zisku za investície do vlastníctva. Preskúmajte nižšie uvedené kroky na výpočet kapitalizácie pre váš domov!

Kroky

Časť 1 z 2:

Výpočet sadzieb kapitalizácie

jeden. Vypočítajte ročný hrubý príjem investičného majetku. Hrubý príjem určitého investičného majetku je najmä príjem z prenájmu. Inými slovami, keď investor v oblasti nehnuteľností nakupuje dom, zvyčajne zarobí na to peniaze, v prvom rade, od toho, aby si to prenajal obyvateľov. Toto však nie je jediným možným zdrojom príjmu. Ostatné výnosy môžu byť tiež časovo rozlíšené z majetku, ako napríklad nákupné prístroje alebo práčky.

Predpokladajme napríklad, že sme si kúpili dom a v úmysle si ho prenajali za 750 dolárov / mesiac. Za takýchto sadzieb môžeme očakávať, že ročný hrubý zisk nehnuteľnosti bude 750 × 12 = $ 9000.

Obrázok s názvom Obrázok čiapka Rýchlosť Krok 2

2. Odstráňte prevádzkové náklady spojené s majetkom z hrubého príjmu. Akýkoľvek objekt nehnuteľností zahŕňa prevádzkové náklady. Súčasťou sú aj náklady spojené s obsahom, poistením, daňami a riadením nehnuteľností. Použite presný výpočet týchto množstiev a odpočítava ich pred hrubým príjmom vypočítaným vyššie. Takže dostanete "čistý príjem" z majetku.

Predpokladajme napríklad, že po vytvorení nájomného sa zistilo, že môžeme očakávať nasledujúce ročné náklady spojené s majetkom: príspevok vo výške 900 USD v oblasti manažmentu nehnuteľností, $ 450 pre domácu údržbu, $ 710 v daniach a 650 dolárov za poistenie. 9000 - 900 - 450 - 710 - 650 = "$ 6290" je naším čistým ziskom.

Upozorňujeme, že pri výpočte sadzby kapitalizácie, obchodných výdavkov, vrátane nákladov na nákup nehnuteľností, úverových platieb, poplatkov a t.D., "Nie" sa berú do úvahy, pretože tieto body odrážajú situáciu investora a sú premennými prírodou. Nepriaznivo ovplyvňujú neutrálne porovnanie, pre ktoré je miera kapitalizácie určená.

3. Rozdeľte čistý príjem na cenu, ktorá bola zaplatená za nákup vlastníctva. Kapitalizácia je vzťahom medzi čistou príjmom z majetku a jeho počiatočnou cenou alebo generálnymi oprava. Kapitalizácia sa vyjadruje ako percento.

Predpokladajme, že sme získali náš majetok za 40000,00 dolárov. Berúc do úvahy tieto informácie, teraz máme všetko, čo potrebujete vedieť, aby ste našli našu kapitalizáciu. Cm. Nižšie:

$ 9000 (hrubý príjem)

-$ 900 (Správa nehnuteľností)

-$ 450 (obsah)

-$ 710 (dane)

-650 dolárov (poistenie)

= 6290 USD (čistý zisk) / $ 40000 (kúpna cena) = 0.157 = "15.7% kapitalizácia miera "

Časť 2 z 2:

Použite mieru kapitalizácie s mysľou

jeden. Použite rýchlosť kapitalizácie na rýchle porovnanie podobných investičných príležitostí. Kapitalizácia predstavuje hlavne vypočítané úrokové výnosy, ktoré investor môže získať z nákupu nehnuteľností. Z tohto dôvodu je kapitalizácia vhodná na porovnanie potenciálneho získavania s inými investičnými príležitosťami podobnými. Kapitalizácia vám umožňuje rýchlo urobiť približné porovnania potenciálnych príjmov z investičných nehnuteľností a môže vám pomôcť zúžiť zoznam možností.

Predpokladajme, že si domnievame, že si v rovnakej oblasti považujeme možnosť nákupu dvoch položiek majetku. Jeden má kapitalizáciu 8%, zatiaľ čo v inom je 13%. Toto počiatočné porovnanie hovorí v prospech druhej majetku, pretože sľubuje, že dostane väčšie výnosy pre každý vnorený dolár.

Obrázok s názvom Obrázok čiapka Rýchlosť Krok 5

2. Nepoužívajte kapitalizáciu ako jediný faktor pri určovaní životaschopnosti investície. Napriek tomu, že sadzba kapitalizácie umožňuje rýchle, ľahké porovnania medzi dvoma alebo viacerými objektmi nehnuteľností, nie je jediným faktorom, ktorý by sa mal zvážiť. Investície do nehnuteľností môže byť dosť ťažká záležitosť. Jednoduché investície závisia aj od zosúladenia ozbrojených síl a nepredvídaných udalostí, ktoré presahujú jednoduchý výpočet kapitalizácie. Minimálne musíte tiež zvážiť potenciál pre rast príjmu vášho majetku, ako aj akékoľvek možné zmeny v jeho hodnote.

Predpokladajme napríklad, že si kúpim majetok vo výške 100 000,00 dolárov a očakávame, že dostanete $ 100,000.00 zisky ročne, čo nám dáva kapitalizáciu 10%. Náhle sa miestny trh s bývaním podlieha zmenám a náklady na vlastníctvo sa zvyšujú na 1500 000 USD a rýchlosť kapitalizácie klesne na 6,66%. V tomto prípade môže byť za to zvážiť možnosť predaja majetku a zisk sa používa na iné investície.

Obrázok s názvom Obrázok čiapka Rýchlosť Krok 6

3. Použite rýchlosť kapitalizácie na potvrdenie výšky príjmu investičného majetku. Ak poznáte mieru kapitalizácie vlastníctva v oblasti jeho umiestnenia, môžete použiť tieto informácie na určenie veľkosti čistého zisku vášho majetku, ktorý musíte vygenerovať na odôvodnenie svojich investícií. Ak to chcete urobiť, jednoducho vynásobte požadovanú cenu v oblasti kapitalizácie takejto nehnuteľnosti v oblasti, aby ste našli svoju "odporúčanú" čistú úroveň príjmov. Stojí za zmienku, že sa v podstate zníži výpočet "čistého zisku" na rovnicu (čistý zisk / cena) = kapitalizácia.

Napríklad, ak by sme získali majetok za 400 000,00 dolárov v oblasti, v ktorej má najobľúbenejšie vlastníctvo maximálna miera kapitalizácie vo výške 8%, mohli by sme nájsť našu "odporúčanú" úroveň príjmov vynásobením 400000,00 × 0,08 = "32 000 USD". Výsledná hodnota je výška čistého zisku nehnuteľnosti, ktorá bude potrebné vygenerovať ročne, aby sa získala kapitalizačná sadzba vo výške 8%, ktorá by sa preto mala ovplyvniť akvárované požičovne.

Tipy

Ak je to možné, uistite sa, že ziskovosť investičného majetku, ako aj výpočet nákladov, ak je to možné. Podmienka týkajúca sa návrhu nákupu nehnuteľností by mala zahŕňať preskúmanie dohody o prenájme na kontrolu príjmov z prenájmu. Náklady možno vypočítať kontaktom nezávislého dodávateľa.
V procese hodnotenia hodnoty majetku sa hodnotitelia pozerajú na porovnateľné predaje, náklady na vymáhanie a výsledky príjmu príjmu. Prístup k príjmu ukazuje nevyhnutný výnos kapitálu a ziskovosti požičaného kapitálu.

Upozornenia

Hodnota kapitalizácie neodráža budúce riziko. Investor sa nemôže spoliehať na kapitalizáciu ako ukazovateľ, že súčasný príjem alebo hodnota majetku zostane na tejto úrovni počas celého času. Nehnuteľnosť a prenájom, ktoré sú spojené s ním, môžu odpisovať alebo zvýšiť cenu. Náklady môžu súčasne rásť. Kapitalizácia sadzba nevykazuje budúcu prognózu rizika.