Ako vypočítať Ročné príjmy z investícií: 8 krokov

Ročné počítanie výnosov z investícií sa vykonáva s jedným cieľom: zistiť sadzbu príjmov z časovo rozlíšených počas obdobia investičného obdobia dávky cenných papierov. Hoci rôzne vzorce použité na spočítanie ročných investičných príjmov sa môžu zdať desivé, v skutočnosti to bude pomerne ľahko vypočítať, akonáhle sa zoznámite s niekoľkými základnými konceptmi.

Kroky

Časť 1 z 2:

Položte základ

jeden. Pozrite sa na kľúčové koncepty. Pri posudzovaní ročných investičných príjmov sa budete opakovane stretnúť niekoľko kľúčových podmienok, ktoré potrebujete vedieť. Sú uvedené nižšie:

Ročný výnos: Kumulatívne investičné výnosy za jeden kalendárny rok vrátane dividend, úrokov a zisku.
Ročný príjem: Ročná príjmová sadzba získaná spracovaním údajov za obdobia, menšie ako alebo viac ako jeden kalendárny rok.
Priemerný príjem: Priemerný príjem za určitý čas získaný započítaním kumulatívnych príjmov získaných na dlhšie obdobie a jej jednotné rozdelenie na (kratšie) obdobia.
Časovo rozlíšený príjem: Výnosy vo výške, ktorá zahŕňa reinvestovaný záujem, dividendy a zisk.
Obdobie: určitý časový deň - deň, mesiac, štvrťrok alebo rok, pre ktoré sa meria prijaté príjmy.
Periodický príjem: Kumulatívne príjmy z investícií, ktoré sa meria v určitom časovom období.

Obrázok s názvom Výpočet ROZHODNUTÉHO PRAKTUJÚCEHO PRIPOJENIA KROKU 2

2. Pozrite sa na princíp počítania komplexného percenta. Komplexný záujem je zvýšenie vašich ziskov, ktoré sú už k dispozícii. Čím dlhšie budú vaše vklady vyradené do zložitého záujmu, tým rýchlejšie budú rásť, a budete mať veľký výnosný rok ročne. (Predstavte si snehovú guľu valcovanie z kopca, ktorý sa zvyšuje vo veľkostiach ako zvýšenie rýchlosti).

Predstavte si, že v prvom roku ste investovali 100 dolárov a získal 100%, to znamená, že na konci prvého roka máte 200 dolárov. Ak sa na druhý rok dostanete len 10% zisk, potom do konca druhého roka do vašich 200 dolárov sa zvýši o 20.

Ale ak si predstavujete, že počas prvého roka ste zarobili len 50%, potom na začiatku druhého roka budete mať 150 dolárov. Rovnaký 10% ziskov na druhý rok vám už nie je 20, ale 15 dolárov. Je to až o 33% menej ako 20 dolárov, ktoré ste dostali v prvom príklade.

Ako ďalší príklad si uvedomujeme, že v prvom roku ste stratili 50%, a máte 50 dolárov. Potom budete musieť urobiť zisk vo výške 100% len na obnovenie počiatočnej sumy (100% $ 50 = $ 50 a 50 + 50 = 100 dolárov).

Množstvo zisku a načasovanie zohráva veľkú úlohu pri výpočte časovo rozlíšeného príjmu a štúdiu o ich vplyve na príjmy z ročných podmienok. To znamená, že príjmy z ročných podmienok nemožno považovať za spoľahlivý ukazovateľ prijatých príjmov alebo vzniknutých strát. Výnosy v ročnom vyjadrení sa však pohodlne používajú pri porovnávaní rôznych typov kapitálových investícií.

Obrázok s názvom Vypočítať Romanizovaný portfólio Return Krok 3

3. Použite vážený výnos v čase, aby ste spočítali svoju mieru zisku s reinvestovaním. Napríklad, aby ste zistili aritmetické priemerné denné množstvo zrážok alebo chudnutie v priebehu niekoľkých mesiacov, môžete použiť aritmetický priemer. Túto metódu ste mohli študovať v škole. Aritmetický priemer vám však nepomôže pri vysvetľovaní vplyvu periodického príjmu na iné typy príjmov alebo načasovanie. Aby sme to zistili, môžeme použiť geometrický výnos vážený čas.(Nebojte sa, naučíme vás aplikovať tento vzorec!)

Nie je možné použiť priemerný aritmetický, pretože všetky periodické príjmy závisia od seba.

Predstavte si napríklad, že chcete vypočítať priemerný príjem z $ 100 za dva roky. V prvom roku ste získali 100 dolárov, to znamená, že do konca prvého roka máte 200 dolárov (100% zo 100 = 100). Stratil ste 50% v druhom roku - to je do konca druhého roka 100 dolárov (50% z 200 = 100). Toto je rovnaké číslo, s ktorým ste začali na začiatku prvého roka.

Pri výpočte priemerného aritmetiky by ste sa usadili obaja príjmy a rozdelili ich na počet období, to znamená dva roky. V dôsledku toho by ste zistili, že váš priemerný príjem bol 25% ročne.Ale pri porovnávaní dvoch príjmov, môžete vidieť, že v skutočnosti ste si nič nezarobili. Rokov vzájomne sa navzájom bane.

Obrázok s názvom Vypočítajte RAGEIZUÁLNE PRIPOJENIE PORTFOLIO RETURN KROK 4

4. Vypočítajte svoj celkový príjem. Po prvé, mali by ste vypočítať vaše celkové príjmy po celú dobu posudzovanú dobu. Aby sme zistili jasnosť, použijeme príklad, v ktorom neboli žiadne operácie vo forme vkladov alebo odstránenie finančných prostriedkov z účtu. Ak chcete počítať vaše celkové príjmy, budete potrebovať dve číslice: počiatočnú a konečnú hodnotu portfólia cenných papierov.

Ukončite počiatočné náklady z konečných nákladov.

Rozdeľte získané číslo na počiatočné náklady. Prijaté číslo a bude považovaný za zisk.

Ak ste počas obdobia, ktoré ste utrpeli škody, zaujmú zostatok na konci obdobia od počiatočného zostatku. Potom rozdeľte získané číslo na počiatočný zostatok a nakoniec budete mať zápornú hodnotu. (Vyžaduje sa posledná akcia, aby ste nepridali záporné číslo na odpoveď).

Najprv stráviť odčítanie, potom rozdelenie. Potom dostanete celkový percentuálny podiel zisku.

Obrázok s názvom Vypočítajte RAGEIZUJÚCE PREDCHÁDZAJÚCE KROKU 5

päť. Naučte sa používať excel vzorce pre takéto výpočty. Vzorec pre výpočet celkového pomeru príjmov = (konečná hodnota portfólia cenných papierov - počiatočné náklady na portfólio cenných papierov) / Počiatočné náklady na portfólio cenných papierov. Vzorec pre výpočet koeficientu časovo rozlíšeného príjmu = stupeň ((1 + celkový koeficient príjmu), (1 / roky)) - 1.

Napríklad, ak počiatočné náklady na portfólio cenných papierov bolo 1000 dolárov a posledné náklady po siedmich rokoch je 2 500 dolárov, výpočty budú vyzerať takto:

Pomer zdieľaného príjmu = (2500-1000) / 1000 = 1.päť.

Koeficient časovo rozlíšeného príjmu = stupeň ((1 + 1).5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Časť 2 z 2:

Spočítajte svoj ročný príjem

jeden. Spočítajte svoj ročný príjem. Po počítaní celkového príjmu (pozri.Nad) vložte výsledok do tejto rovnice: Ročný príjem = (1+ príjem) -1 Po riešení tejto rovnice dostanete číslo, ktoré zodpovedá vášmu ročnému príjmu na celé časové obdobie.

Obrázok "1" v stupňovej miere (malý počet vydaných na zátvorky) označuje jednotku, ktorú sme merali, to znamená 1 rok. Ak chcete získať presnejšiu odpoveď, môžete použiť "365" na učenie denného príjmu.
"K" označuje počet období, ktoré meradlo. Ak teda vypočítate svoj príjem na 7 rokov, mali by ste zadať číslo "7" namiesto "K".
Predpokladajme napríklad, že pre sedemročné obdobie vzrástli vaše cenné papiere v cene 1000 až 2500 dolárov.
Po prvé, vypočítajte celkový príjem: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Príjem z 150%).
Potom spočítajte ročný príjem: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% ročný príjem. To je všetko!
Použite obvyklý postup na riešenie matematických úloh: Najskôr postupujte podľa krokov v zátvorkách, potom pracujte s indikátorom titulu, potom odpočítať.

Obrázok s názvom Vypočítajte RAGEIZUÁLNE PRIPOJENIE PORTFOLIO RETURN KROK 7

2. Vypočítať polročné výnosy. Teraz si predstavte, že chcete vypočítať polročné príjmy (výnosy prijaté dvakrát ročne, každých šesť mesiacov) počas sedemročného obdobia.Výpočet vzorca je rovnaký - budete musieť zmeniť počet nameraných období. Výsledkom je, že dostanete polročný príjem.

V tomto prípade budete mať 14 polročných období - dva roky za sedem rokov.

Najprv vypočítajte celkový príjem (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Príjem z 150%).

Potom spočítajte svoj ročný výnos: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Môžete ju preložiť do ročného príjmu, len vynásobením za 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Obrázok s názvom Vypočítajte RAGEIZUALIZOVANÝ PREDCHÁDZAJÚCI KROKU 8

3. Vypočítať ročný ekvivalent. Môžete tiež vypočítať ročný ekvivalent pre kratšie obdobia. Predstavte si napríklad, že máte len poločný príjem a chcete poznať jeho ročný ekvivalent. Pripomíname vám, že výpočtový vzorec je rovnaký.

Po dobu šiestich mesiacov sa náklady na vaše cenné papiere zvýšili z 1000 na 1050 dolárov.

Začnite s celkovým počtom príjmov: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% príjmy po dobu šiestich mesiacov).

Teraz, ak chcete vedieť, ako ročný ekvivalent vyzerá (za predpokladu, že príjmy a časová sadzba zostane rovnaká), mali by ste nasledovať tieto kroky: (1+.05) -1 = 10.25% ročný príjem.

Bez ohľadu na trvanie obdobia, ak budete postupovať podľa vyššie uvedeného vzorca, môžete vždy prekladať svoj výsledok v jednom roku.

Tipy

Je dôležité pochopiť a byť schopný vypočítať ročné výnosy z cenných papierov, pretože budete používať svoj ročný príjem na porovnanie s ostatnými vkladateľmi, ako aj na porovnanie ukazovateľov ich ziskovosti. Budete teda zoznámiť sa s možnými akciovými rizikami, a čo je oveľa dôležitejšie, môžete identifikovať slabé stránky našich investičných stratégií.
Prax pri vykonávaní takýchto výpočtov, aby ste takéto rovnice mohli ľahko vyriešiť. S praxou budete rýchlo a ľahko vykonávať podobné výpočty.
Paradox, ktorý bol spomenutý na samom začiatku tohto článku, je uznať skutočnosť, že výsledok investície sa zvyčajne posudzuje výsledkami iných príspevkov. Inými slovami, malé škody vzniknuté v dôsledku bežných cien na trhu je lepšie ako malý, ale rizikový zisk. Všetko je relatívne.

Upozornenia

Uistite sa, že vykonajte aritmetické operácie v presnej objednávke, inak dostanete nesprávny výsledok. Preto je lepšie zdvojnásobiť svoju prácu po vykonaní týchto operácií.